Binance Menorehkan Sejarah dengan Persetujuan Penuh FSRA di Abu Dhabi

Binance memiliki menjadi platform aset digital pertama yang mendapatkan rangkaian lengkap lisensi dari Otoritas Pengatur Layanan Keuangan Pasar Global Abu Dhabi, menurut laporan terbaru tekan rilisIni berarti Binance kini memiliki izin untuk menjalankan platform globalnya di bawah kerangka regulasi yang lengkap. Entitas ini kini dapat mengoperasikan layanan bursa, kliring, kustodian, dan broker-dealer melalui entitas berlisensi di Abu Dhabi.

Persetujuan ini menempatkan Binance di bawah salah satu sistem regulasi terkuat yang digunakan dalam keuangan global. Kerangka kerja FSRA dikenal dengan aturan ketat terkait kustodian, penyelesaian, perdagangan, pengendalian risiko, dan pelaporan keuangan. Standar-standar ini berlaku baik untuk pasar tradisional maupun pasar aset virtual. Struktur baru Binance menunjukkan bahwa perusahaan memilih untuk beroperasi dengan pengawasan yang lebih ketat, alih-alih pengawasan yang minimal.

Lisensi tersebut muncul pada saat Abu Dhabi sedang membangun lingkungan yang teregulasi untuk aset digital, yang menarik perusahaan seperti eToro dan M2. 

Apa Saja yang Dapat Dilakukan Binance Setelah Mendapatkan Persetujuan FSRA?

Lisensi FSRA memungkinkan Binance menjalankan platform globalnya melalui tiga entitas teregulasi di Pasar Global Abu Dhabi. Setiap entitas memiliki serangkaian izin yang berbeda.

Sebelum membahas entitas-entitas ini secara lebih rinci, ada baiknya memahami bagaimana pasar keuangan bekerja di bawah ADGM. Modelnya serupa dengan struktur yang terlihat di pusat-pusat keuangan besar seperti London dan Singapura. Operator bursa, lembaga kliring, dan pialang-pedagang saham harus tetap terpisah. Masing-masing harus memenuhi aturan permodalan, standar operasional, dan persyaratan pelaporannya sendiri.

Pemisahan ini menghindari konflik kepentingan dan menjaga sistem tetap aman. Pemisahan ini juga memberikan auditor visibilitas yang jelas ke setiap bagian pasar.

Tiga entitas berlisensi tersebut adalah:

1. Nest Services Limited (segera menjadi Nest Exchange Limited)

Disetujui sebagai Bursa Investasi yang Diakui (RIE)
Entitas ini dapat mengoperasikan Fasilitas Perdagangan Multilateral dan menangani semua aktivitas di bursa.
Fungsi utama:

• pasar spot
• pasar derivatif
• Manajemen buku aturan
• Sistem pengawasan pasar
• Mencocokkan operasi mesin

Fasilitas perdagangan multilateral adalah platform tempat banyak pembeli dan penjual memperdagangkan instrumen keuangan. Platform ini mematuhi aturan ketat terkait transparansi dan pelaporan. Di pasar tradisional, pengaturan serupa digunakan oleh platform seperti Chi-X dan Turquoise di Eropa.

Temukan Proyek yang Menjanjikan...

Proyek yang Menjanjikan...

(Iklan)

Artikel berlanjut...

2. Nest Clearing dan Custody Limited

Disetujui sebagai Lembaga Kliring yang Diakui (RCH)
Entitas ini bertanggung jawab atas kliring dan penyelesaian. Entitas ini juga menyediakan layanan kustodian dan CSD.

Fungsi inti:

• Penyelesaian perdagangan harian
• Pemeriksaan risiko untuk posisi terbuka
• Jalur audit
• Penyimpanan aset digital yang terpisah
• Rekonsiliasi dan pelaporan

Lembaga kliring mengurangi risiko rekanan. Mereka menjembatani pembeli dan penjual untuk memastikan transaksi diselesaikan dengan benar. Mereka juga memantau eksposur dan memastikan transfer aset selesai tepat waktu.

3. BCI Limited (segera menjadi Nest Trading Limited)

Disetujui sebagai Broker-Dealer.
Entitas ini mengelola aktivitas di luar bursa.

Layanannya meliputi:

• Perdagangan bebas
• Layanan konversi
• Izin manajemen aset
• Hak asuh yang diatur
• Layanan keuangan

Struktur ini mencerminkan struktur pialang-pedagang saham tradisional di seluruh dunia. Banyak klien institusional lebih memilih meja OTC karena memungkinkan transaksi besar tanpa memengaruhi harga pada buku pesanan publik.

Mengapa Lisensi Ini Penting bagi Binance?

Persetujuan FSRA menciptakan lapisan pengawasan yang diakui secara internasional untuk operasi global Binance. Hal ini mengubah struktur dan pemantauan bursa.

Richard Teng, Co-CEO Binance, mencatat bahwa standar FSRA termasuk yang terkuat di dunia. Standar ini mencakup aturan terkait:

• pemerintahan
• keamanan cyber
• audit
• manajemen konflik
• ketahanan operasional
• pemisahan aset
• perlindungan Konsumen

Penerapan sistem ini oleh Binance memberikan regulator dan pengguna pandangan yang jelas tentang bagaimana platform tersebut mengelola dana, aktivitas pasar, dan pengendalian risiko. Hal ini membantu mengurangi kekhawatiran tentang transparansi, manajemen likuiditas, dan independensi operasional antar departemen.

Hal ini juga memberikan Binance fondasi yang patuh di saat regulator global tengah meningkatkan pengawasan terhadap platform aset digital. Kerangka kerja ADGM dikenal dengan aturan teknis terperinci yang berlaku untuk kustodi, penyelesaian, dan perdagangan. Struktur ini digunakan untuk menarik institusi yang membutuhkan infrastruktur yang kuat.

Misalnya, ketika kustodian tradisional seperti Fidelity Digital Assets atau bank seperti Standard Chartered menjalankan layanan aset digital, mereka bekerja dengan model serupa yang memisahkan kustodian, perdagangan, dan kliring. Struktur baru Binance selaras dengan standar-standar ini.

Bagaimana Binance Akan Beroperasi di Bawah Kerangka ADGM

Binance berencana untuk memulai operasi yang teregulasi pada 5 Januari 2026. Setelah diluncurkan, platform ini akan menawarkan layanan perdagangan bursa, kliring, kustodian, dan OTC di bawah pengawasan FSRA.

Ini bukan berarti Binance akan memindahkan semua operasinya ke Abu Dhabi. Sebaliknya, ADGM akan berfungsi sebagai pusat regulasi untuk platform globalnya. Model ini juga digunakan di industri lain. Misalnya, beberapa bank global mengoperasikan kliring derivatif melalui pusat-pusat seperti London atau Frankfurt, meskipun klien mereka tersebar di seluruh dunia. Satu pusat regulasi membantu menciptakan aturan yang konsisten.

Binance akan mengikuti sistem ADGM untuk:

• pelaporan perdagangan
• audit hak asuh
• proses penyelesaian
• perlindungan pengguna
• persyaratan modal
• Pertahanan Keamanan Siber
• prosedur manajemen risiko

Klien institusional seringkali membutuhkan bukti bahwa platform mematuhi kontrol internal yang ketat. Ini mencakup bukti audit internal, pemisahan aset, dan pelaporan keuangan yang transparan. Persetujuan ADGM Binance dirancang untuk memenuhi kebutuhan ini.

Strategi Abu Dhabi untuk Regulasi Aset Digital

Abu Dhabi telah membangun lingkungan regulasi yang bertujuan untuk menarik perusahaan aset digital. FSRA memperkenalkan perubahan awal tahun ini untuk mengurangi waktu persetujuan token dan meningkatkan dukungan bagi pelaku institusional.

Penyesuaian ini meliputi:

• siklus peninjauan yang lebih cepat
• sistem klasifikasi yang lebih jelas
• persyaratan modal untuk penyedia layanan aset virtual
• struktur biaya yang diperbarui

Pendekatannya serupa dengan regulator di kawasan tempat aset digital memiliki adopsi institusional yang tinggi, termasuk Singapura dan Hong Kong.

ADGM telah menarik minat perusahaan seperti eToro dan M2. Perusahaan-perusahaan ini beroperasi sebagai broker untuk sekuritas, derivatif, dan aset digital dengan struktur perizinan yang jelas. Kehadiran mereka menunjukkan bahwa kawasan ini telah menjadi lingkungan yang terprediksi bagi platform yang mencari kerangka kerja yang teregulasi.

Apa Artinya Ini bagi Pengguna Binance dan Industri

Beroperasi di bawah ADGM memastikan bahwa pengguna Binance akan mendapatkan standar pengawasan yang lebih tinggi. Ini mungkin termasuk:

• audit reguler
• pemisahan aset yang ketat
• pengungkapan yang lebih jelas
• kontrol tahanan yang stabil
• sistem risiko yang dipantau

Pengguna mungkin melihat lingkungan yang lebih dapat diprediksi yang menyerupai standar yang digunakan di lembaga keuangan besar.

Lisensi FSRA adalah contoh bagaimana regulator dan bursa dapat bekerja sama untuk mengembangkan pengawasan terstruktur di berbagai bidang seperti penyimpanan dan penyelesaian.

Bagaimana Langkah-Langkah Terbaru Binance Sesuai dengan Kemajuan Regulasi Ini

Binance juga telah memperkenalkan produk-produk baru yang ditujukan untuk berbagai kelompok pengguna. Beberapa contoh terbaru antara lain:

Binance Junior

Binance Junior adalah sistem sub-akun untuk orang tua dan anak.
Poin-poin penting:

• terhubung langsung ke akun Binance orang tua
• dirancang untuk usia 6 hingga 17 tahun
• fokus pada tabungan
• tidak ada akses perdagangan
• persetujuan orang tua diperlukan untuk semua tindakan

Aplikasi ini menggunakan program Junior Flexible Simple Earn dari Binance. Dana menghasilkan bunga dalam lingkungan yang terkendali. Ini mirip dengan rekening tabungan anak tradisional, seperti yang ditawarkan oleh bank-bank besar.

Binance Prestige

Binance Prestige adalah program klien pribadi untuk pengguna dengan aset digital yang besar. Program ini mencerminkan layanan perbankan pribadi yang digunakan oleh kantor keluarga dan manajer kekayaan.
Enam pilar inti:

1. orientasi yang disesuaikan
2. akses fiat
3. produk terstruktur
4. pembiayaan modal
5. solusi hak asuh
6. wawasan dan pelaporan

Produk terstruktur telah menjadi hal yang umum di pasar aset digital. Misalnya, JPMorgan baru-baru ini mengajukan surat utang yang dapat dipanggil otomatis yang terkait dengan Bitcoin ETF. Klien kaya sering menggunakan instrumen ini untuk lindung nilai atau mengukur eksposur.

Kesimpulan

Binance telah mendapatkan rangkaian lengkap lisensi FSRA di Abu Dhabi, menjadikannya platform aset digital pertama yang mencapai tingkat otorisasi regulasi ini. Ketiga entitas berlisensi tersebut mencakup operasi bursa, sistem kliring dan kustodi, serta aktivitas broker-dealer. Struktur ini memberikan pengawasan yang serupa dengan yang digunakan di pasar keuangan tradisional utama.

Persetujuan ini memperkuat kerangka operasional Binance dan menyelaraskannya dengan standar institusional. Persetujuan ini juga mendukung upaya Abu Dhabi untuk membangun lingkungan yang diawasi untuk aset digital.

Publikasi

1. Press releaseBinance Menjadi Bursa Kripto Pertama yang Mendapatkan Lisensi Global di Bawah Kerangka ADGM, Menetapkan Standar Baru dalam Regulasi Aset Digital

2. Platform Binance PrestigeTentang Binance Prestige

3. Laporan oleh CoinDeskBinance Memperkenalkan Layanan Khusus untuk Investor Kripto Bernilai Ultra Tinggi

4. Dukungan Binance:Pengumuman peluncuran Binance Junior.

5. Binance di X:Pengumuman (8 Desember)