Investasi Terbaru Binance Labs: Apa itu Lombard Finance?

Binance Labs, cabang modal ventura dari bursa kripto Binance, baru-baru ini diinvestasikan di Lombard Finance, platform staking Bitcoin liquid. Total pendanaan startup tersebut kini mencapai $17 juta, menurut The Block.

Namun apa sebenarnya Lombard Finance, dan mengapa Binance Labs bertaruh padanya?

Apa itu Lombard Finance?

Keuangan Lombardia adalah platform staking Bitcoin liquid yang bertujuan untuk membuka potensi Bitcoin dalam ekosistem DeFi. Platform ini memungkinkan pengguna untuk mempertaruhkan Bitcoin mereka dan menerima token staking liquid (LST) yang dikenal sebagai LBTC, aset yang didukung Bitcoin one-to-one. Melalui platform ini, pengguna dapat memperoleh hadiah staking sambil menjaga likuiditas aset mereka. 

Dibangun di atas Babylon, proyek staking Bitcoin lain yang didukung Binance Labs, Lombard Finance berupaya memanfaatkan kapitalisasi pasar Bitcoin yang besar—saat ini lebih dari $1 triliun—dan menyalurkan sebagiannya ke DeFi. Dengan demikian, Lombard menawarkan cara bagi pemegang Bitcoin untuk berpartisipasi dalam ekonomi terdesentralisasi yang sedang berkembang sambil memperoleh laba atas kepemilikan mereka.

Mengapa Binance Labs Berinvestasi di Lombard

Ketertarikan Binance Labs pada Lombard Finance berasal dari kemampuan platform untuk menghubungkan Bitcoin dengan ruang DeFi yang sedang berkembang. 

Meskipun Bitcoin merupakan mata uang kripto yang paling berharga, kegunaannya dalam DeFi masih terbatas jika dibandingkan dengan aset seperti Ethereum. Lombard bermaksud mengubah hal ini dengan membuat Bitcoin lebih produktif melalui solusi staking likuidnya, LBTC.

Andy Chang, Direktur Investasi di Binance Labs, menyoroti potensi Lombard, dengan menyatakan:

Tempat terbaik untuk menikmati game Web3

Platform Game Teratas

“Pendekatan Lombard untuk mengintegrasikan Bitcoin dengan DeFi menjawab kebutuhan pasar yang jelas, dan pertumbuhan cepat LBTC menunjukkan minat pengguna untuk membuka lebih banyak utilitas dari kepemilikan Bitcoin mereka.” 

Penawaran Inti Lombard: LBTC

Inti dari platform Lombard adalah LBTC, token Bitcoin yang likuid. LBTC memungkinkan pengguna untuk mempertaruhkan Bitcoin mereka, memperoleh hasil asli, dan tetap memiliki fleksibilitas untuk memindahkan dan menggunakan aset mereka di berbagai blockchain. Ia menggabungkan keamanan Bitcoin dengan likuiditas dan fleksibilitas DeFi, yang menawarkan berbagai manfaat:

• Dapatkan Hadiah Staking: Dengan mempertaruhkan Bitcoin melalui Lombard, pengguna menerima hadiah dari jaringan Babylon. Hal ini memungkinkan pengguna untuk menghasilkan pendapatan pasif sambil tetap memegang Bitcoin mereka.

• Kompatibilitas Lintas Rantai:LBTC dirancang agar kompatibel di seluruh ekosistem blockchain utama, yang memungkinkan pengguna untuk memindahkan Bitcoin mereka lintas rantai tanpa kehilangan likuiditas atau keamanan.

• Integrasi DeFi: LBTC dapat digunakan dalam berbagai protokol DeFi, termasuk peminjaman, peminjaman, yield farming, dan penyediaan likuiditas. Hal ini membuat Bitcoin lebih fungsional dalam DeFi sambil mempertahankan nilai intinya.

• Security: Tidak seperti solusi Bitcoin terbungkus lainnya yang mengandalkan jembatan terpusat atau tidak aman, LBTC dilaporkan menawarkan alternatif yang lebih aman yang didukung oleh Bitcoin dan didukung oleh jaringan yang terdesentralisasi.

LBTC untuk Bitcoin

Bitcoin sering kali dilihat sebagai penyimpan nilai yang pasif, dengan sebagian besar kapitalisasi pasarnya yang mencapai $1 triliun tidak digunakan. Lombard melihat ini sebagai peluang yang belum dimanfaatkan. 

Menurut Lombard, jika persentase kecil dari nilai Bitcoin—misalnya, 10%—mengalir ke DeFi melalui platform seperti Lombard, hal itu dapat meningkatkan total nilai terkunci (TVL) dalam ekosistem DeFi secara drastis. Hal ini akan mendorong seluruh ekonomi terdesentralisasi, yang menguntungkan pemegang Bitcoin dan pengguna DeFi.

Peran Vault DeFi Lombard

Salah satu produk utama yang ditawarkan Lombard adalah Gudang DeFi Lombard, solusi manajemen hasil otomatis yang memaksimalkan laba atas Bitcoin. Brankas ini menerima Bitcoin terbungkus (WBTC) dan LBTC, yang memungkinkan pengguna untuk berpartisipasi dalam strategi DeFi tanpa perlu mengelola posisi mereka secara aktif.

Vault mengalokasikan simpanan di berbagai platform DeFi, seperti Aave, Uniswap, dan Pendle, mengoptimalkan hasil melalui campuran seimbang antara penyediaan likuiditas, pinjaman, dan yield farming. Pengguna menerima token yang disebut LBTCv, yang mewakili bagian mereka dari saldo vault, termasuk pokok dan akumulasi hasil.

Rencana Masa Depan LBTC

Rencana Lombard mencakup perluasan keberadaan LBTC di berbagai blockchain, dimulai dengan Rantai BNB Binance. Seiring berjalannya waktu, LBTC akan tersedia di rantai lain dengan aktivitas DeFi yang signifikan, seperti solusi Ethereum Layer 2 (Base, Arbitrum) dan Solana, menurut tim Lombard.

Lombard saat ini tengah berupaya mengintegrasikan LBTC dengan protokol Ethereum DeFi di Tahap 2 peta jalannya. Di Tahap 3, LBTC kabarnya akan tersedia di beberapa rantai Layer-2 dan jaringan Layer-1, bersama dengan integrasi yang lebih mendalam dengan Protokol Staking Bitcoin milik Babylon. 

Cap 2 terbaru Babylon menunjukkan Lombard sebagai platform kontributor terbesar, dengan lebih dari 7,100 BTC yang didelegasikan.

Sejak Lombard diluncurkan pada bulan Agustus, ia telah berkembang hingga menguasai lebih dari 40% pasar LST Bitcoin, dengan Total Nilai Terkunci (TVL) lebih dari $500 juta dari lebih dari 12,500 pengguna, menurut Bukit pasir.