Binance Memperluas Layanan Bergaya Bank Swasta dengan Program Prestige Baru

Binance telah meluncurkan layanan concierge baru yang disebut Binance Prestige, sebuah program klien swasta yang dirancang bagi investor yang mengelola aset digital senilai sekitar $10 juta atau lebih. Layanan ini memberi klien kaya akses langsung ke tim dukungan senior, panduan portofolio, dan perangkat yang mencerminkan perbankan swasta dalam keuangan tradisional.

Apa itu Binance Prestige?

Binance Prestige adalah layanan eksklusif untuk klien dengan kekayaan bersih ultra-tinggi. Layanan ini memperluas struktur VIP Binance yang sudah ada dengan menciptakan model dukungan langsung dan praktis yang menyerupai perbankan privat.

Layanan ini dirancang untuk:

• Kantor keluarga yang menangani portofolio multi-aset
• Manajer kekayaan yang mengawasi akun klien yang kompleks
• Dana swasta yang membutuhkan sistem tingkat institusional
• Individu dengan kekayaan bersih tinggi dengan kepemilikan kripto yang besar
• Pedagang yang beroperasi dengan persyaratan likuiditas yang dalam

Prestige tidak mensyaratkan saldo minimum tetap, tetapi Binance memperkirakan sebagian besar pengguna akan mengelola sekitar sepuluh juta dolar dalam aset digital.

Mengapa Binance Meluncurkan Prestige?

Meningkatnya permintaan dari klien kaya telah mendorong lembaga keuangan besar untuk mengadaptasi model perbankan swasta tradisional untuk aset digital. Binance mengatakan mereka melihat pergeseran yang sama dalam dunia kripto.

Catherine Chen, kepala Binance VIP dan Institusional, menjelaskan bahwa klien kaya menginginkan tingkat panduan yang sama dengan yang mereka terima dalam keuangan tradisional. Klien-klien ini seringkali menghadapi proses onboarding yang rumit, solusi kustodian yang terfragmentasi, dan perangkat digital yang kurang familiar. Binance Prestige bertujuan untuk menyederhanakan tantangan-tantangan ini.

Para manajer kekayaan di seluruh dunia juga sedang beradaptasi. Survei Avaloq baru-baru ini menemukan bahwa lebih dari separuh profesional manajemen kekayaan kini memandang aset digital sebagai hal penting untuk keterlibatan klien. Angka ini meningkat signifikan dari 44 persen pada tahun sebelumnya.

Pasar di Asia dan Timur Tengah menunjukkan minat yang sangat kuat. Keluarga kaya dan dana swasta di Singapura, Hong Kong, dan kawasan Teluk meningkatkan eksposur kripto mereka, seringkali menggunakan produk terstruktur dan portofolio terkelola.

Masalah Apa Saja yang Diselesaikan Binance Prestige?

Investor super kaya yang memasuki dunia kripto seringkali menghadapi tantangan yang tidak dialami oleh investor kecil. Prestige berupaya mengatasi masalah ini melalui pendekatan yang tersentralisasi dan terkelola.

Titik nyeri yang umum meliputi:

Temukan Proyek yang Menjanjikan...

Proyek yang Menjanjikan...

(Iklan)

Artikel berlanjut...

• Penitipan multi-platform
• Likuiditas yang terfragmentasi
• Standar pelaporan yang tidak konsisten
• Alur kerja orientasi yang sulit
• Kurangnya dukungan kelembagaan
• Tokenomics dan klasifikasi aset yang tidak familiar
• Kebutuhan akan opsi investasi terstruktur
• Pertimbangan perencanaan warisan atau harta warisan yang rumit

Binance mengatakan pihaknya sedang menjajaki bagaimana perencanaan warisan dapat ditambahkan di masa mendatang, yang mencerminkan kebutuhan yang sudah dipenuhi oleh bank swasta tradisional.

Apakah Binance Prestige Tersedia di Seluruh Dunia?

Belum. Binance Wealth, yang berada di bawah Prestige, aktif di Asia dan Amerika Latin, tetapi tidak tersedia di beberapa yurisdiksi, termasuk Amerika Serikat. Binance belum memberikan detail lengkap tentang ketersediaan geografis Prestige, tetapi bursa ini biasanya menghindari yurisdiksi dengan batasan regulasi.

Fitur Utama Binance Prestige

Prestige menyediakan enam pilar layanan inti yang dirancang untuk mendukung seluruh siklus hidup klien. Setiap pilar berfokus pada kebutuhan fungsional, alih-alih klaim promosi.

1. Orientasi yang Disesuaikan

Investor dengan kekayaan bersih tinggi sering menghadapi verifikasi multi-tahap dan tantangan operasional. Prestige menugaskan staf khusus untuk memandu klien melalui pengaturan akun, pemeriksaan kepatuhan, dan pengaturan kustodian.

2. Akses Fiat

Klien dapat berpindah antara aset fiat dan digital melalui saluran institusional. Hal ini penting bagi kantor keluarga yang mengelola portofolio campuran dan harus memenuhi persyaratan pelaporan dan likuiditas.

3. Produk Terstruktur

Prestige menawarkan akses ke produk investasi terstruktur yang mencerminkan solusi yang ditemukan di bank swasta. Produk ini dapat mencakup strategi terkait imbal hasil, eksposur ke aset referensi, atau produk yang dikaitkan dengan kinerja pasar.

Contoh dunia nyata baru-baru ini adalah pengajuan JPMorgan untuk menerbitkan obligasi yang dapat dipanggil secara otomatis yang terkait dengan ETF Bitcoin BlackRock, jenis produk terstruktur yang sering digunakan oleh investor kaya.

4. Pembiayaan Modal

Klien dapat mengakses opsi pembiayaan yang aman menggunakan aset digital. Fasilitas ini mendukung pengelolaan likuiditas, lindung nilai, dan kebutuhan operasional untuk kantor keluarga dan dana swasta.

5. Solusi Penitipan Anak

Prestige mendukung penyimpanan berkelas institusional. Ini mencakup akun terpisah, kontrol yang diaudit, dan praktik pengawasan yang terinspirasi oleh kustodian besar seperti Fidelity Digital Assets.

6. Wawasan dan Pelaporan

Prestige menyediakan perangkat pelaporan terperinci untuk tim kepatuhan, auditor, dan manajer portofolio. Perangkat ini membantu memenuhi standar yang diharapkan dalam lingkungan perbankan swasta.

Bagaimana Binance Prestige Dibandingkan dengan Layanan Binance yang Ada?

Binance Prestige dibangun di atas Kekayaan Binance, sebuah layanan yang diluncurkan tahun lalu untuk individu berpenghasilan tinggi dan penasihat keuangan.

Binance Wealth berfokus pada:

• Proposal strategi
• Saran portofolio
• Dukungan alur kerja multi-aset

Klien tetap mengambil keputusan sendiri. Model ini mencerminkan struktur konsultasi umum dalam keuangan tradisional.

Sebaliknya, Prestige menyasar klien dengan kebutuhan yang lebih kompleks. Prestige menawarkan model hubungan yang lebih personal dan langsung, termasuk panduan langsung ala concierge.

Binance juga mengoperasikan akun Pemegang VIP, dengan empat tingkatan berdasarkan aktivitas perdagangan dan kepemilikan BNB. Prestige tidak menggantikan tingkatan ini. Sebaliknya, Prestige memperluas tingkatan tertinggi dengan menambahkan lapisan layanan yang lebih personal dan berkelas institusional.

Bagaimana Binance Prestige Dibandingkan dengan Pesaingnya?

Beberapa platform telah menawarkan layanan untuk institusi atau investor kaya. Binance memasuki bidang kompetitif yang mencakup:

• Kelembagaan Coinbase, yang menyediakan alat penyimpanan, perdagangan, dan kepatuhan.
• Institusi Kraken, yang dikenal dengan layanan OTC dan fitur kepatuhannya.
• Aset Digital Fidelity, anak perusahaan Fidelity Investments, yang menawarkan penyimpanan yang diaudit dan perdagangan terintegrasi untuk klien profesional.

Manajer kekayaan tradisional juga menawarkan produk-produk terkait kripto. Morgan Stanley dan JPMorgan telah menyediakan akses ke ETF Bitcoin dan produk-produk terkait kripto lainnya bagi klien-klien kaya. Pengajuan terbaru JPMorgan untuk surat utang yang dapat dipanggil otomatis (auto-callable notes) yang terkait dengan ETF Bitcoin BlackRock menunjukkan minat yang berkelanjutan terhadap eksposur kripto terstruktur.

Mengapa Investor Kaya di Asia dan Timur Tengah Penting

Kantor keluarga di Singapura, Hong Kong, dan Timur Tengah mendorong sebagian besar permintaan global untuk layanan kripto institusional. Beberapa faktor berkontribusi pada tren ini:

• Perluasan regulasi aset digital
• Kebijakan perpajakan yang mendorong pembentukan dana
• Akses ke pusat kripto regional
• Meningkatnya minat terhadap tokenisasi dan staking
• Permintaan untuk produk terstruktur yang terkait dengan aset kripto

Laporan terbaru mendukung pergeseran ini. Reuters menyatakan Banyak kantor keluarga di Asia kini berencana mengalokasikan sekitar 5 persen portofolio mereka untuk aset digital. Beberapa reksa dana juga telah menghasilkan imbal hasil yang signifikan. Misalnya, reksa dana ekuitas kripto long-short yang diluncurkan di Singapura menghasilkan imbal hasil 375 persen selama dua tahun sebelum mengumpulkan lebih dari seratus juta dolar untuk sebuah instrumen baru.

Singapura dan Hong Kong juga bersaing untuk menarik perusahaan aset digital. Singapura memimpin dalam paten blockchain, lapangan kerja kripto, dan jumlah bursa, menurut sebuah studi oleh ApeX Protocol. Hong Kong baru-baru ini memperluas kerangka kerja aset virtualnya untuk mendukung lisensi stablecoin, obligasi tokenisasi, dan tokenisasi aset dunia nyata yang lebih luas melalui kerangka kerja LEAP-nya.

Kesimpulan

Binance Prestige adalah layanan kripto bergaya concierge untuk kantor keluarga, pengelola kekayaan, dana swasta, dan individu yang mengelola portofolio aset digital besar. Layanan ini menyediakan dukungan personal, produk terstruktur, akses fiat, perangkat kustodi, dan pelaporan terperinci yang sesuai dengan ekspektasi perbankan swasta.

Layanan ini mencerminkan meningkatnya permintaan dari investor kaya yang menginginkan solusi berkelas institusional ketika memasuki pasar kripto. Hal ini juga memposisikan Binance untuk bersaing dengan kustodian dan lembaga keuangan besar yang kini menawarkan layanan aset digital. 

Publikasi

1. Platform Binance PrestigeTentang Binance Prestige

2. Laporan oleh CoinDesk: Binance Memperkenalkan Layanan Khusus untuk Investor Kripto Bernilai Ultra Tinggi

3. Laporan oleh CoinTelegraph: Singapura dan Hong Kong menonjol di antara raksasa blockchain

4. Laporan oleh Reuters: Investor kaya Asia mencari lebih banyak aset kripto dalam portofolio mereka