Binance dan CZ Menang dalam Gugatan Terorisme, Hanya Ada Satu Syarat.

Seorang hakim federal di Manhattan dibubarkan semua klaim dalam gugatan perdata yang berupaya untuk menahan Binance dan pendirinya Changpeng Zhao bertanggung jawab membantu membiayai serangan teroris. Putusan pada 6 Maret, Hakim Jeannette A. Vargas ditemukan bahwa 535 penggugat gagal menghubungkan secara meyakinkan perilaku bursa tersebut dengan serangan-serangan tertentu. Ia memberi mereka waktu 60 hari untuk mengajukan gugatan yang telah diubah dengan bukti yang lebih tepat.

Apa sebenarnya isi gugatan tersebut?

Gugatan ini diajukan oleh para korban dan anggota keluarga korban dari 64 serangan teroris antara tahun 2016 dan 2024. Mereka menuduh Binance, Zhao, dan BAM Trading (operator Binance.US) dengan sengaja memproses transaksi yang menyalurkan uang ke organisasi teroris asing yang telah ditetapkan, termasuk Hamas, Hizbullah, Korps Garda Revolusi Islam (IRGC), al-Qaeda, Jihad Islam Palestina (PIJ), dan ISIS.

Pengaduan tersebut, yang terdiri dari 891 halaman dan 3,189 paragraf, menuduh beberapa kegagalan spesifik:

• Binance memproses transaksi senilai miliaran dolar dengan pengguna Iran yang melanggar sanksi AS, yang secara efektif menguntungkan kelompok-kelompok proksi yang terkait dengan Iran.
• Bursa tersebut menyediakan dompet yang terkait dengan Hamas dan PIJ, dan komunikasi internal menunjukkan bahwa para eksekutif Binance mengetahui Hamas melakukan transaksi di platform tersebut sejak tahun 2019.
• Binance menjadi tuan rumah bagi Garantex, sebuah "bursa bersarang" Rusia yang dikenai sanksi, istilah untuk layanan yang menggunakan infrastruktur bursa yang patuh sambil menyembunyikan identitas sebenarnya dari penggunanya.
• Salah satu klaim pertanggungjawaban utama diajukan atas nama keluarga seorang bayi yang meninggal setelah serangan ransomware Wizard Spider mengganggu sistem rumah sakit.

Pengaduan tersebut mendokumentasikan sekitar $56 juta transfer yang terkait dengan Hamas dan $59 juta transfer yang terkait dengan PIJ yang mengalir melalui Binance. Penggugat menuntut ganti rugi tiga kali lipat berdasarkan Undang-Undang Anti-Terorisme (ATA) federal.

Mengapa Hakim Menolak Gugatan Tersebut?

Hakim Vargas mengakui bahwa Binance kemungkinan besar "secara umum menyadari" perannya dalam memfasilitasi pendanaan terorisme, berdasarkan kegagalan kepatuhan yang terdokumentasi dan sejarahnya dalam menampung akun yang terkait dengan kelompok yang dikenai sanksi. Namun, menurut pengadilan, kesadaran saja tidak cukup.

Putusan tersebut didasarkan pada Undang-Undang Keadilan Terhadap Sponsor Terorisme (JASTA), yang mengharuskan penggugat untuk menunjukkan tidak hanya bahwa terdakwa memproses uang untuk kelompok teroris, tetapi juga bahwa hal itu dilakukan dengan maksud untuk mendukung serangan spesifik yang dimaksud. Para penggugat tidak memenuhi standar tersebut.

Preseden Ashley v. Deutsche Bank

Faktor kunci dalam penolakan tersebut adalah putusan Pengadilan Sirkuit Kedua tahun 2025 dalam kasus Ashley v. Deutsche Bank, yang menetapkan bahwa fasilitasi umum pencucian uang oleh bank untuk klien yang memiliki hubungan dengan teroris terlalu tidak langsung untuk mendukung tanggung jawab JASTA. Hakim Vargas menerapkan hal ini secara langsung kepada Binance, menyimpulkan bahwa hubungan bursa tersebut dengan organisasi teroris pada dasarnya adalah sebagai penyedia platform dalam "hubungan yang wajar".

Perlu dicatat, pengadilan tidak mengatakan Binance tidak melakukan kesalahan. Pengadilan mengatakan bahwa perbuatan salah, tanpa niat khusus yang terkait dengan serangan tertentu, tidak memenuhi ambang batas hukum berdasarkan JASTA. 

Vargas juga mencatat kasus terpisah, Raanan v. Binance, yang telah lolos dari mosi untuk menolak gugatan pada Februari 2025 atas tuduhan serupa terhadap Hamas dan PIJ, tetapi Raanan diputuskan sebelum putusan Ashley, yang menurutnya mengubah hasil di sini.

Masalah Keterkaitan

Untuk klaim Hamas dan PIJ, yang oleh hakim disebut sebagai "kasus yang lebih rumit," argumen penggugat bergantung pada fungibilitas. Dalam kripto, fungibilitas berarti satu unit mata uang dapat dipertukarkan dengan unit lainnya. Diterapkan pada gugatan tersebut, logikanya adalah: karena Binance memproses transaksi ilegal secara luas, sebagian dana tersebut pasti telah sampai ke kelompok-kelompok di balik serangan tersebut. Vargas menolak penalaran ini karena terlalu spekulatif untuk menetapkan tanggung jawab JASTA.

Temukan Proyek yang Menjanjikan...

Proyek yang Menjanjikan...

(Iklan)

Artikel berlanjut...

Apa yang terjadi sekarang?

Putusan penolakan tersebut belum final. Hakim Vargas memberi penggugat waktu 60 hari untuk mengajukan gugatan yang telah diubah. Agar terhindar dari penolakan kedua, pengajuan baru tersebut perlu lebih dari sekadar mendokumentasikan pelanggaran umum. Hakim secara spesifik menyebutkan apa yang kurang: hubungan langsung antara alamat dompet dan teroris yang disebutkan namanya, tanggal transaksi yang tepat, dan rantai yang jelas yang menghubungkan akun Binance tertentu dengan serangan spesifik yang disebutkan dalam gugatan.

Itu adalah tugas yang bermakna tetapi sulit. Transaksi blockchain bersifat pseudonim, terkait dengan alamat dompet dan bukan nama. Membangun hubungan yang dapat dibuktikan antara dompet Binance, seorang pelaku teroris, dan serangan tertentu membutuhkan analisis forensik blockchain dan, dalam banyak kasus, informasi yang mungkin hanya dapat diakses melalui penegak hukum.

Tanggapan Binance dan CZ

Penasihat hukum umum Binance, Eleanor Hughes, menyebut putusan itu sebagai "pembenaran sepenuhnya" dan mengatakan perusahaan "yakin bahwa tidak ada perubahan dalam gugatan yang dapat memperbaiki kekurangan mendasar yang diidentifikasi oleh Pengadilan."

Zhao menuduh para penggugat mencoba "menumpang" pada pengakuan bersalah Binance pada November 2023 dan denda pidana sebesar $4.32 miliar yang dibayarkan bursa tersebut karena melanggar undang-undang AML dan sanksi federal. Dalam penyelesaian tersebut, Zhao secara pribadi mengaku bersalah, mengundurkan diri sebagai CEO, dan setuju untuk membayar denda sebesar $50 juta. Pengadilan menjatuhkan hukuman empat bulan penjara kepadanya pada April 2024. Dia menyelesaikan hukuman tersebut pada September 2024 dan pindah ke Dubai.

Presiden Trump kemudian diampuni Zhao, sebuah langkah yang menuai sorotan mengingat hubungan yang terdokumentasi dengan baik antara keluarga Trump dan Binance. Putra Trump, Eric, mengkonfirmasi tahun lalu bahwa USD1, stablecoin dari proyek World Liberty Financial milik keluarga Trump, akan digunakan untuk menyelesaikan transaksi. Investasi $ 2 miliar dari dana kedaulatan Abu Dhabi MGX ke Binance. Senator Demokrat, termasuk Elizabeth Warren, sejak itu menyerukan penyelidikan atas hubungan antara kepentingan kripto keluarga Trump dan Binance.

Bagaimana Hal Ini Sesuai dengan Riwayat Kepatuhan Binance Secara Lebih Luas?

Kasus terorisme sipil selalu berjalan beriringan, bukan terpisah dari, catatan regulasi Binance yang terdokumentasi. Penyelesaian senilai $4.32 miliar pada tahun 2023 merupakan salah satu yang terbesar dalam sejarah keuangan AS. Regulator menemukan bahwa Binance secara sistematis gagal menerapkan prosedur KYC (kenali pelanggan Anda) dan telah memproses transaksi untuk pengguna di yurisdiksi yang dikenai sanksi termasuk Iran, Suriah, dan Kuba.

Kasus perdata tersebut berupaya menerjemahkan kegagalan yang diakui tersebut menjadi tanggung jawab langsung atas serangan teroris. Pengadilan memutuskan bahwa terjemahan tersebut secara hukum tidak memadai, setidaknya dalam bentuknya saat ini. Fakta-fakta yang mendasarinya, yaitu transaksi miliaran dolar Iran, bursa saham yang dikenai sanksi, dan komunikasi internal yang mengkonfirmasi kesadaran akan aktivitas teroris, tidak diperdebatkan. Namun, hal-hal tersebut saja tidak cukup untuk memenuhi standar JASTA.

Publikasi

1. Putusan hakim federalPutusan setebal 62 halaman yang dikeluarkan oleh Pengadilan Distrik AS untuk Distrik Selatan New York.

2. Laporan oleh ReutersBinance dan Zhao memenangkan putusan penolakan gugatan dari para korban serangan 64.

3. Laporan oleh The BlockGugatan terorisme Binance ditolak, tetapi hakim mengisyaratkan penggugat dapat mengajukan kembali gugatan dengan tuduhan yang lebih tajam.

4. Laporan oleh Reuters 2Stablecoin milik Trump terpilih untuk investasi Abu Dhabi senilai $2 miliar di Binance, kata salah satu pendirinya.