Chainlink Memberdayakan Tokenisasi Emas di Venus Protocol dengan Pencatatan di XAUM

Venus Protocol, yang terkemuka Defi platform pinjaman dan peminjaman di Rantai BNB, telah terdaftar XAUm sebagai jaminan aset dunia nyata (RWA) pertama, dalam kemitraan dengan Matrixdock dan RantaiDengan adanya fitur ini, pengguna kini dapat meminjam uang dengan jaminan token emas fisik di blockchain tanpa harus menjual aset dasarnya, dengan infrastruktur oracle harga SmartData Feeds dari Chainlink yang memungkinkan proses ini berjalan dengan aman.

Apa itu XAUm dan siapa yang berada di baliknya?

XAUm adalah produk emas yang di tokenisasi yang diterbitkan oleh Matrixdock, platform RWA dari Matrixport Group, salah satu perusahaan jasa keuangan aset digital terkemuka di Asia. Diluncurkan pada tahun 2024, XAUm adalah token ERC-20 dengan kapitalisasi pasar saat ini sebesar $63 juta. Setiap token mewakili satu troy ounce, atau 31.1 gram, emas murni 99.99% yang memenuhi standar London Bullion Market Association (LBMA).

LBMA adalah lembaga penetapan standar global untuk perdagangan dan pemurnian emas. Emas yang memiliki akreditasi LBMA telah memenuhi persyaratan ketat untuk kemurnian, rantai kepemilikan, dan penyimpanan, menjadikannya tolok ukur yang digunakan investor institusional dan bank sentral saat berurusan dengan emas fisik.

Emas fisik XAUm disimpan di brankas yang dioperasikan oleh Malca-Amit dan Brink's di Singapura dan Hong Kong. Struktur token mencakup beberapa fitur transparansi yang membedakannya dari produk emas sintetis:

• Setiap token didukung 1:1 oleh emas fisik yang dialokasikan, artinya emas tersebut disisihkan khusus untuk pemegang token dan bukan dikumpulkan secara kolektif.
• Laporan vault bulanan dipublikasikan dan dicatat di blockchain.
• Audit dua tahunan dilakukan oleh Bureau Veritas, yang juga mengaudit GLD, ETF emas terbesar di dunia.
• Penukaran fisik tersedia di Singapura dan Hong Kong untuk batangan cokelat mulai dari 1 kg ke atas.
• XAUm adalah token emas pertama yang diterima oleh Singapore Bullion Market Association dan merupakan anggota dari Hong Kong Gold Exchange.

Bagaimana Cara Kerja Tokenisasi Emas sebagai Jaminan di Venus?

Venus Protocol beroperasi sebagai pasar pinjaman terdesentralisasi di BNB Chain. Pengguna menyetorkan aset sebagai jaminan dan meminjam dengan jaminan tersebut, membayar bunga atas jumlah yang dipinjam. Hingga saat ini, opsi jaminan di Venus terbatas pada aset kripto asli seperti BNB dan stablecoin, yang harganya dipengaruhi oleh kondisi pasar kripto.

XAUm memperkenalkan opsi jaminan yang tidak berkorelasi. Harga emas dipengaruhi oleh kondisi makroekonomi, ekspektasi inflasi, dan permintaan aset aman, faktor-faktor yang sering bergerak secara independen dari siklus pasar kripto. Bagi pengguna Venus, itu berarti basis jaminan mereka cenderung tidak mengalami penurunan tajam secara bersamaan selama penurunan pasar kripto tertentu.

Ketika pengguna memasok XAUm ke Venus, mereka dapat meminjam stablecoin atau aset lain dengan jaminan posisi emas mereka tanpa harus melikuidasi kepemilikan emas mereka. Hal ini memungkinkan efisiensi modal, yaitu kemampuan untuk mengakses likuiditas tanpa melepaskan eksposur yang mendasarinya.

Mengapa Infrastruktur Oracle Chainlink Sangat Penting di Sini

Oracle adalah sistem yang membawa data harga dunia nyata ke dalam blockchain. Dalam protokol pinjaman, oracle bukanlah komponen kecil. Ia menentukan nilai jaminan, memicu likuidasi ketika posisi menjadi kekurangan jaminan, dan menetapkan parameter risiko di seluruh protokol. Umpan harga yang salah atau dimanipulasi dapat mengakibatkan likuidasi yang tidak tepat atau kebangkrutan protokol.

Venus telah mengintegrasikan Chainlink SmartData Feeds sebagai lapisan oracle untuk XAUm. Chainlink adalah jaringan oracle terdesentralisasi standar industri dan menyatakan bahwa infrastrukturnya telah memungkinkan nilai transaksi on-chain lebih dari $28 triliun secara global. 

Temukan Proyek yang Menjanjikan...

Proyek yang Menjanjikan...

(Iklan)

Artikel berlanjut...

Untuk RWA yang di tokenisasi seperti XAUm, Chainlink mengambil data harga langsung dari penerbit token dan mengirimkannya ke blockchain melalui lapisan validasi terdesentralisasi, sehingga tahan terhadap manipulasi.

Pada tahun 2025, Matrixdock memperluas penggunaan infrastruktur Chainlink untuk mencakup Chainlink Price Feeds dan Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP). CCIP adalah standar yang digunakan Chainlink untuk memindahkan aset yang di tokenisasi secara aman di berbagai jaringan blockchain. Infrastruktur yang sama juga mendukung produk surat utang jangka pendek yang di tokenisasi pertama di Asia, STBT, yang juga diterbitkan oleh Matrixdock.

Apa Lagi yang Dilakukan Chainlink di Bidang RWA?

Pencatatan Venus XAUm adalah salah satu dari beberapa pengembangan RWA yang didukung Chainlink dalam beberapa minggu terakhir.

Visa, ANZ, ChinaAMC (HK), dan Fidelity International baru-baru ini selesai Sebuah proyek percontohan penyelesaian lintas batas di bawah Program Percontohan e-HKD Fase 2 Otoritas Moneter Hong Kong, menggunakan Chainlink CCIP untuk memindahkan aset yang di tokenisasi dan mata uang digital antara blockchain bank berizin dan jaringan Ethereum publik. Proyek percontohan ini menunjukkan bahwa seorang investor yang berbasis di Australia dapat membeli dana pasar uang yang di tokenisasi dari manajer aset Hong Kong dengan penyelesaian yang hampir instan dan pemeriksaan kepatuhan otomatis, sepenuhnya melewati perantara kliring tradisional.

Proyek percontohan ini menjalankan dua eksperimen. Pada eksperimen pertama, ANZ dan Fidelity International menguji alur transaksi menggunakan stablecoin dolar Australia milik ANZ, A$DC, yang ditukarkan dengan e-HKD hipotetis yang dibungkus untuk membeli unit reksa dana pasar uang Fidelity yang di tokenisasi. Pada eksperimen kedua, ANZ, Visa, dan ChinaAMC mengganti e-HKD dengan deposito HKD yang di tokenisasi, yang dicetak menggunakan standar token ERC-3643. 

ERC-3643 menyematkan aturan kepatuhan seperti daftar putih dompet dan batasan kecepatan transaksi langsung ke dalam kontrak token itu sendiri. Kedua eksperimen tersebut menggunakan struktur pengiriman versus pembayaran, yang berarti unit dana dan pembayaran diselesaikan secara bersamaan dalam satu transaksi atomik tanpa jeda penyelesaian.

Secara terpisah, pada tanggal 1 Maret, Chainlink diaktifkan cbBTC Coinbase, dengan rasio 1:1 Bitcoin Token yang didukung Bitcoin, akan dipindahkan dari jaringan Base ke Monad menggunakan CCIP. Monad adalah blockchain berkinerja tinggi yang baru, dan integrasi ini memungkinkan likuiditas yang didukung Bitcoin untuk memasuki ekosistem DeFi-nya. Coinbase memilih Chainlink CCIP sebagai infrastruktur penghubung eksklusifnya untuk ekspansi aset terbungkus tahun lalu. Para pengadopsi awal di Monad termasuk platform DeFi Curvance dan Neverland, yang keduanya meluncurkan pasar cbBTC.

Kesimpulan  

Listing RWA pertama Venus Protocol menghadirkan emas fisik terakreditasi LBMA ke BNB Chain sebagai jaminan yang dapat digunakan, dengan SmartData Feeds dari Chainlink menyediakan infrastruktur oracle harga. XAUm menawarkan token emas fisik dengan rasio 1:1 dengan jejak audit on-chain, verifikasi pihak ketiga dua tahunan, dan hak penebusan fisik. Listing ini menetapkan templat teknis dan kepatuhan yang direncanakan Venus untuk diterapkan pada penambahan RWA di masa mendatang, termasuk perbendaharaan yang di tokenisasi dan kredit swasta.

Publikasi 

1. Rantai pada XPostingan (Maret, 2026)

2. Artikel blog oleh Venus ProtocolEmas di Blockchain: Venus Mendaftarkan XAUm, Diamankan oleh Chainlink, Membawa Aset Dunia Nyata ke Rantai BNB

3. Artikel blog oleh MonadChainlink Memungkinkan Penghubungan cbBTC Coinbase ke Ekosistem DeFi Monad

4. Laporan terbaru yang dirilis oleh HKMA.Program Percontohan e-HKD Fase 2: Transformasi Pembayaran Global: Peran Uang & Dana yang Di-tokenisasi dalam Transaksi Lintas Batas