Apa itu Skema Piramida dan Ponzi

Kami akan kembali.

Memahami Skema Ponzi

Banyak investasi datang dengan banyak risiko. Risiko investasi meningkat jika investor terlibat dalam skema Ponzi atau Pyramid. Karena mereka ilegal, mereka perlu mengidentifikasi skema ini tidak dapat ditekankan. Karena itu, kami akan menjelaskan apa skema ini sehingga Anda tahu cara menghindarinya. 

Istilah "Skema Ponzi" diciptakan dari nama seorang penjahat Italia bernama Charles Ponzi. Dia menjadi terkenal karena sistem penghasil uangnya yang curang setelah pindah ke Amerika Utara untuk mendemonstrasikan aktivitas ilegalnya. Dia mampu menipu ratusan investor melalui rencananya di awal 1920-an. Terlebih lagi, skema tersebut berlangsung selama lebih dari satu tahun.

Umumnya, skema Ponzi melibatkan pengumpulan uang dari investor baru yang tertipu dan membayar kepada investor yang lebih tua. Meskipun ini mungkin masuk akal, ada masalah yang cukup besar — ​​investor di backend tidak akan menerima pembayaran apa pun. Karena itu, penipu bisa pergi kapan saja. 

Skema Ponzi paling terkenal terjadi lebih dari satu dekade lalu di Amerika Serikat. Itu diorganisir oleh Bernard Madoff, yang menipu investor di Bernard L. Madoff Investment Securities LLC. Dia mampu membangun jaringan investor yang luas, memeras uang tunai dari mereka dalam prosesnya. Madoff menipu hampir 5000 investor.

Namun, dia tidak menginvestasikan uang dalam skemanya, dan penipuan itu runtuh setelah krisis keuangan dialami pada tahun 2018. Menurut SEC (Securities and Exchange Commission), jumlah total yang ditipu Madoff dari investor adalah sekitar $65 miliar. Kegiatan yang meragukan ini memicu urgensi bagi regulator dan profesional investasi untuk memburu skema Ponzi. 

Kami akan kembali.

Bagaimana Cara Kerja Skema Ponzi? 

• Pertama, penipu bertindak sebagai promotor peluang investasi dengan menjanjikan pengembalian yang besar. Misalnya, mereka mengambil $500 dari investor nyata dan berjanji untuk membayar nilai awal dengan bunga 10% pada akhir periode tertentu. Itu berarti investor akan mendapatkan $550 pada akhir periode yang telah ditentukan. (misalnya, 30 hari). 
• Setelah ini selesai, promotor menggunakan format yang sama untuk mendatangkan lebih banyak investor sebelum 30 hari. Jadi ketika investor baru membayar biaya awal mereka, dia membayar investor pertama $550 dari uang yang diperoleh dari investor lain. Terlebih lagi, dia mungkin meyakinkan investor pertama untuk menginvestasikan kembali $500. 
• Dengan ini, penipu mendapatkan kepercayaan dari investor pertama atau investor awal lainnya dengan membayar mereka uang yang diperoleh dari investor baru. Oleh karena itu, ada kepercayaan untuk berinvestasi kembali dan mengundang lebih banyak orang. 
• Saat jaringan tumbuh lebih besar, penipu akan membutuhkan lebih banyak dana untuk mempertahankan suku bunga 10% untuk investor lama dan baru. 
• Jika penipu tidak dapat mempertahankan suku bunga yang dijanjikan, dia melarikan diri dengan uang yang diperoleh atau ditangkap. 
• Kami akan kembali.
  

Memahami Skema Piramida 

Ini bekerja di sektor bisnis. Di sini, bisnis menjanjikan pembayaran atau hadiah untuk anggota baru dan mereka yang mengundang anggota lain. Misalnya, seorang penipu menawari John dan Joan kesempatan untuk membeli hak distribusi masing-masing seharga $500 di sebuah perusahaan. Saat dibeli, mereka berdua akan memiliki hak untuk menjual sendiri kedistributoran dan mendapatkan bagian mereka untuk setiap anggota baru yang direkrut. Namun, $500 yang diperoleh dari penjualan mereka dibagi dengan penipu dalam perjanjian 50/50. 

Agar John dan Joan mendapatkan kembali investasi awal mereka, mereka menjual dua distributor kepada dua orang baru. Kemudian beban pemulihan investasi awal ini diteruskan ke rekrutan. Namun, skema tersebut pada akhirnya akan rusak karena banyaknya anggota baru yang mendaftar. Inilah yang membuat skema Piramida menjadi praktik ilegal. Saat ini, sebagian besar skema Piramida tidak menawarkan produk atau layanan. Mereka ditopang oleh uang yang didapat dari perekrutan anggota baru. Namun, beberapa skema Piramida dapat menampilkan diri mereka sebagai perusahaan pemasaran berjenjang (MLM) legal yang menawarkan produk atau layanan. Hal ini dilakukan untuk menyembunyikan praktek penipuan mereka. 

Konon, sebagian besar perusahaan MLM adalah skema piramida, tetapi tidak semua perusahaan MLM ilegal.

Temukan Proyek yang Menjanjikan...

Proyek yang Menjanjikan...

(Iklan)

Artikel berlanjut...

Kesamaan Antara Skema Ponzi dan Piramida 

• Keduanya adalah penipuan keuangan. 

• Keduanya menjanjikan pengembalian investasi yang luar biasa kepada investor.
• Investor perlu didaftarkan agar mereka berkelanjutan. 
• Mereka tidak menawarkan produk atau layanan yang sebenarnya. 

Perbedaan Antara Skema Ponzi dan Piramida

• Skema Ponzi disajikan sebagai platform manajemen investasi. Pengguna dijanjikan pengembalian besar atas apa yang tampak seperti investasi yang sah. Namun, penipu menipu satu untuk membayar yang lain. 
• Skema Piramida mirip dengan pemasaran jaringan. Ini membutuhkan aliran masuk keanggotaan untuk menghasilkan keuntungan. Dengan cara ini, anggota mendapat komisi untuk setiap anggota baru yang masuk sebelum meneruskan sisanya ke puncak piramida. 

Menghindari Skema Ponzi dan Piramida 

• Jadilah Skeptis: Perhatikan! Platform investasi apa pun yang menawarkan pengembalian besar dengan sedikit investasi mungkin adalah penipuan. Sangat bagus untuk menjadi kenyataan, terutama ketika sangat sulit untuk dipahami. 
• Waspadai peluang yang tidak diminta: Undangan tak terduga untuk berpartisipasi dalam skema investasi yang menguntungkan adalah ide yang buruk. 
• Lakukan penyelidikan: Promotor harus diselidiki. Badan hukum, penasihat keuangan, atau perusahaan harus terdaftar di bawah badan pengatur yang tepat. 
• Tanpa kepercayaan: Selalu verifikasi platform investasi. Itu harus terdaftar secara hukum, dan jika tidak, cari tahu alasannya. 
• Memahami investasi: Satu kesalahan yang dilakukan banyak orang adalah berinvestasi pada sesuatu yang hanya sedikit atau tidak mereka ketahui sama sekali. Selalu mencoba untuk memahami apa yang Anda ingin memasukkan uang Anda karena diselimuti kerahasiaan. 
• Mengambil tindakan hukum: Sangat penting untuk melapor ke otoritas yang tepat ketika Anda menemukan skema Ponzi atau Piramida. 

Pikiran Akhir tentang Ponzis

Kami sekarang memahami bahwa skema Piramida dan Ponzi adalah bentuk penipuan keuangan. Namun, skema Piramida berbeda dengan kampanye pemasaran berjenjang. 

Mereka bisa sangat menghancurkan pihak yang bersalah, dan penting untuk mengambil langkah-langkah yang diperlukan untuk menghindari skema ini. Tidak ada jaminan bahwa praktik-praktik ini akan berakhir, tetapi kita dapat menerapkan kehati-hatian untuk mengurangi korban. 

Kami akan kembali.

Jangan lupa mendownload Berita BSC aplikasi seluler aktif iOS ke Android untuk mengikuti semua berita terbaru untuk Binance Smart Chain dan crypto! Lihat Pohon Tautan Langsung DeFi untuk semua link akses!

Bagi mereka yang mencari alat dan strategi terkait keamanan dan pendidikan kripto, pastikan untuk memeriksanya Tutorial, Penjelasan Cryptonomics, dan Kit Alat Perdagangan dari Berita BSC.