Seberapa Besar Runtuhnya Bursa Kripto CBEX Nigeria?

Penipuan $6 Juta atau Ponzi $800 Juta?

Di permukaan, CBEX tampak sah. Perusahaan ini memasarkan dirinya sebagai bursa mata uang kripto yang didukung kecerdasan buatan, dengan pendaftaran resmi di FinCEN milik Departemen Keuangan AS, dan bahkan menampilkan dokumen yang tampak sah yang ditandatangani oleh Sekretaris Negara Colorado. 

Meskipun menjanjikan keuntungan investasi sebesar 100% hanya dalam 30 hari, CBEX baru-baru ini kolaps. Ribuan investor Nigeria dan Kenya yang membeli skema ini kini menghadapi saldo nol, menurut BBC Bahasa PidginUang mereka, seperti situs web platform dan grup Telegram, telah hilang.

Perkiraan kerugiannya? 

Techpoint Afrika, setelah menelusuri dompet blockchain dan kontrak pintar, mengatakan sekitar $6.1 juta mengalir ke platform tersebut. Yang lainnya, termasuk Bangsa Online, mendekati angka ₦1.3 triliun — yaitu sekitar $822 juta. Kebenarannya mungkin terletak di antara keduanya. Namun, bahkan angka yang lebih rendah mencerminkan penipuan yang menyakitkan dan disengaja.

Pengaturan: Jebakan yang Sudah Tidak Asing

CBEX mulai beroperasi di Nigeria pada tahun 2024, memadukan dua hal yang selalu menarik perhatian — kripto dan kecerdasan buatan. Dengan pemasaran yang apik dan kampanye media sosial yang tiada henti, perusahaan ini menjanjikan keuntungan cepat dan investasi hanya dalam dolar. Perusahaan ini juga membayar bonus rujukan, taktik struktur piramida yang umum.

Bagi banyak warga Nigeria yang menghadapi kondisi ekonomi sulit, CBEX tampak seperti peluang untuk melarikan diri dari tekanan finansial. Namun, hal itu berubah menjadi perangkap digital.

Specter, seorang penyelidik blockchain, kemudian terkena bagaimana CBEX memindahkan simpanan melalui jaringan dompet berbasis TRON. Dana tersebut dikonversi menjadi stablecoin seperti USDT dan USDD, lalu disalurkan ke bursa utama seperti OKX, Bitget, dan HTX.

Satu dompet saja menerima $3.2 juta. Dompet lainnya berisi $1.9 juta. Saat skema itu terbongkar, sebagian besar dana telah lenyap.

Investor Tak Punya Apa-apa

Kejatuhan platform ini tidak terjadi secara bertahap. Itu terjadi dalam semalam. Pengguna masuk dan mendapati saldo mereka kembali ke nol. Tidak ada dukungan pelanggan. Tidak ada pengumuman. Tidak ada penjelasan.

Tempat terbaik untuk menikmati game Web3

Platform Game Teratas

Para korban membanjiri TikTok, Facebook, dan X dengan video-video yang menyedihkan. Seorang pria yang kehilangan ₦9 juta menceritakan bahwa ia memeriksa akunnya setelah mendapat peringatan dari seorang teman. Saldonya telah lenyap. Grup Telegram dibanjiri pesan-pesan kemarahan. CBEX telah ditutup.

Di Ibadan, investor yang merasa dirugikan menyerbu kantor CBEX setempat. Kantor itu kosong. Tidak ada staf. Tidak ada jawaban. Marah, mereka menjarah perabotan dan barang elektronik, tindakan yang lahir dari keputusasaan belaka.

Penegak hukum datang kemudian. Namun, kerusakan sudah terjadi.

SEC dan EFCC Turun Tangan

Komisi Kejahatan Ekonomi dan Keuangan Nigeria (EFCC) telah diluncurkan investigasi, dengan rencana melibatkan Interpol. Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) telah mengeluarkan peringatan publik, mendesak warga untuk menghindari platform perdagangan daring yang tidak terdaftar.

Direktur SEC Emomotimi Agama menunjuk pada "platform tertentu" yang beroperasi secara ilegal — yang jelas merujuk pada CBEX. Ia mengonfirmasi bahwa Undang-Undang Investasi dan Sekuritas 2025 yang baru memberi kewenangan kepada regulator untuk menutup skema semacam itu. Para influencer dan selebritas yang mempromosikannya kini juga dapat menghadapi tindakan hukum.

Peringatan itu muncul beberapa hari sebelum CBEX ambruk. Sudah terlambat bagi banyak orang.

Ponzi Salin-Tempel

CBEX bukan barang baru. Itu barang daur ulang.

Para investigator menghubungkan desain platformnya dengan Kehon8 — seorang pembuat kode Telegram yang membuat templat situs penipuan dan memiliki lebih dari 145,000 pengikut. Backend CBEX menyerupai LWEX, skema yang sekarang sudah tidak berlaku lagi yang menargetkan Eropa Timur. Keduanya menggunakan struktur, desain, dan sistem pembayaran yang sama.

CBEX juga diduga memiliki hubungan dengan Huione Pay, jaringan pembayaran yang dikenal melakukan pencucian uang di Asia Tenggara. Seluruh operasinya bersifat internasional, dengan promotor Nigeria bertindak sebagai agen lokal.

Seorang admin, Victor Aiguosatile Osamwende, ditegur oleh Specter karena mengancam korban yang menuntut jawaban. Admin lain yang mempromosikan CBEX telah menghilang dari media sosial.

Mengapa Banyak Orang Tertipu?

Karena keputusasaan melahirkan harapan.

Di negara yang tengah berjuang melawan pengangguran, inflasi, dan mata uang yang melemah, tawaran CBEX untuk menggandakan laba bulanan tampak seperti keajaiban. Penggunaan istilah teknis seperti "perdagangan yang didukung AI" membuatnya terdengar canggih. Pendaftaran FinCEN-nya memberinya legitimasi.

CBEX tidak menargetkan pakar keuangan. CBEX menargetkan warga Nigeria biasa — pemilik usaha kecil, profesional muda, pensiunan — yang semuanya berusaha membuat hidup sedikit lebih mudah. ​​Banyak yang mengabaikan tanda bahaya, seperti yang mereka lakukan pada tahun 2016 dengan MMM, skema Ponzi serupa yang menyapu bersih jutaan tabungan.

Biaya Nyata

Angkanya mungkin berbeda, tetapi kerusakan emosionalnya konsisten. Orang-orang kehilangan tabungan hidup. Mimpi-mimpi hancur. Beberapa mengambil pinjaman untuk berinvestasi. Yang lain meyakinkan keluarga dan teman-teman untuk bergabung.

SEC kini berkomitmen untuk memperketat pengawasannya. Namun, kerusakan pada kepercayaan publik terhadap mata uang kripto akan terus berlanjut. Platform seperti CBEX menambah ketidakpercayaan yang semakin besar terhadap teknologi blockchain di Afrika, bahkan ketika banyak perusahaan global mendorong adopsi.

CBEX tidak gagal karena kemerosotan pasar. Perusahaan ini memang dirancang untuk runtuh. Perusahaan ini menjanjikan sesuatu yang tidak dapat diberikan oleh produk keuangan yang sah — keuntungan yang terjamin dan cepat.

Bagi Nigeria, CBEX adalah pengingat yang menyakitkan bahwa dalam kripto, jika sesuatu terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, maka memang begitu kenyataannya.