OKX Akan Membayar $500 Juta+ untuk Menyelesaikan Dakwaan DOJ – Apa yang Salah?

Pertukaran Cryptocurrency yang dimiliki OKX sepakat membayar denda lebih dari $500 juta setelah mengaku bersalah menjalankan bisnis pengiriman uang tanpa izin di Amerika Serikat. 

Departemen Kehakiman AS (DOJ) dan Biro Investigasi Federal (FBI) menuduh firma yang berpusat di Seychelles itu secara aktif merayu pelanggan AS sambil gagal mematuhi undang-undang anti pencucian uang (AML) federal.

Penyelesaian ini mencakup penyitaan senilai $420.3 juta dan denda sebesar $84.4 juta, sehingga total denda menjadi lebih dari $504 juta. Bursa juga akan mempertahankan konsultan kepatuhan eksternal hingga Februari 2027 untuk memastikan kepatuhan terhadap peraturan di masa mendatang.

Otoritas AS Menindak Pelanggaran Regulasi OKX

Meskipun memiliki kebijakan resmi terhadap pengguna AS, OKX diduga mengizinkan pelanggan Amerika mengakses platformnya dengan:

• Mendorong penggunaan VPN untuk melewati batasan geografis

• Memberikan panduan tentang pemalsuan rincian KYC untuk membuat akun

• Gagal mendaftar ke FinCEN sebagai bisnis layanan keuangan (MSB)

• Memproses lebih dari $1 triliun transaksi dari pelanggan AS

• Memfasilitasi lebih dari $5 miliar dalam transaksi mencurigakan dan kriminal

  Temukan Proyek yang Menjanjikan...

  Proyek yang Menjanjikan...

  

Penjabat Jaksa AS Matthew Podolsky menyatakan:

“Selama lebih dari tujuh tahun, OKX secara sadar melanggar undang-undang anti pencucian uang dan menghindari penerapan kebijakan yang diperlukan untuk mencegah penjahat menyalahgunakan sistem keuangan kami.”

Asisten Direktur FBI James E. Dennehy menambahkan:

“OKX secara terang-terangan melanggar hukum AS, secara aktif mencari pelanggan di Amerika Serikat — termasuk di New York — dan bahkan menyarankan individu untuk memberikan informasi palsu guna menghindari prosedur yang diwajibkan.”

Kegagalan Kepatuhan OKX Terungkap

Kegagalan OKX untuk menerapkan langkah-langkah AML dan Know Your Customer (KYC) yang tepat memungkinkan pengguna untuk membuat dan memperdagangkan akun tanpa verifikasi identitas hingga tahun 2022. Bahkan setelah persyaratan KYC diperkenalkan, beberapa karyawan OKX diduga disarankan Pengguna AS tentang cara melewati pemeriksaan ini.

Menurut laporan, dalam satu contoh, seorang karyawan OKX memberi tahu pelanggan yang berbasis di AS:

"Saya tahu Anda berada di AS, tetapi Anda bisa memasukkan nama negara secara acak, dan itu akan berhasil."

Selain itu, OKX terus mengizinkan investor institusional AS untuk berdagang di platformnya, meskipun mengetahui bahwa mereka diharuskan mendaftar ke FinCEN.

Kehadiran OKX di AS dan Strategi Pemasaran

Meskipun secara resmi melarang pengguna AS, OKX masih secara agresif memasarkan layanannya di AS, termasuk:

• Mensponsori Festival Film Tribeca di New York

• Menggunakan pemasar afiliasi yang berbasis di AS untuk mempromosikan platform

• Mengizinkan video promosi yang memberi petunjuk kepada pengguna tentang cara melewati batasan

Perdagangan Institusional dan Manfaat Likuiditas

Klien institusional OKX di AS menghasilkan volume perdagangan tertinggi untuk bursa tersebut. Satu institusi yang berbasis di AS saja bertanggung jawab atas lebih dari $1 triliun dalam transaksi spot dan derivatif, yang memberi OKX likuiditas dan pendapatan yang signifikan.

Persyaratan Penyelesaian dan Kepatuhan Masa Depan OKX

Sebagai bagian dari perjanjian pembelaan, OKX akan:

• Bayar denda lebih dari $504 juta

• Mempertahankan konsultan kepatuhan hingga Februari 2027

• Terus bekerja sama dengan otoritas AS

Pertukaran telah diakui kegagalan kepatuhan di masa lalu, dan menggambarkannya sebagai “kesenjangan kepatuhan yang sudah ada”. CEO OKX Star Xu menyatakan:

"Visi kami adalah menjadikan OKX sebagai standar emas kepatuhan global di berbagai pasar dan badan regulasi."

Kasus OKX merupakan bagian dari tindakan keras yang lebih besar terhadap bursa kripto yang gagal mematuhi peraturan keuangan AS. Pihak berwenang tengah mengintensifkan fokus mereka pada platform yang memungkinkan terjadinya pencucian uang dan aktivitas keuangan yang tidak terdaftar.