Mengapa Thailand Menindak Transaksi Kripto P2P?

Thailand mengintensifkan perang melawan kejahatan dunia maya dengan langkah-langkah hukum baru yang ditujukan pada platform mata uang kripto asing—terutama layanan peer-to-peer (P2P) yang beroperasi tanpa persetujuan regulasi. Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) negara tersebut memimpin upaya untuk memperketat pengawasan, memblokir platform yang tidak sah, dan mencegah penyalahgunaan aset digital untuk penipuan dan pencucian uang.

Dorongan Hukum Baru Melawan Layanan Kripto Asing

Di sebuah tekan rilis tertanggal 8 April, SEC Thailand mengonfirmasi perangkat hukum baru yang memungkinkannya blokir bursa kripto asing dan platform P2P dari menawarkan layanan di negara tersebut. Langkah-langkah ini dirancang untuk melindungi investor Thailand dan mengekang meningkatnya penggunaan mata uang kripto dalam kejahatan dunia maya, terutama pencucian uang dan penipuan.

Aturan yang diperbarui mengklasifikasikan layanan P2P sebagai bursa aset digital berdasarkan hukum Thailand, sehingga memberikan regulator kewenangan penuh untuk mengambil tindakan terhadap mereka.

“SEC akan berkolaborasi dengan Kementerian Ekonomi dan Masyarakat Digital serta instansi terkait untuk meningkatkan efisiensi dalam mencegah penggunaan aset digital sebagai sarana pencucian uang,” kata Pornanong Budsaratragoon, Sekretaris Jenderal SEC Thailand.

Akun Crypto Mule Di Bawah Mikroskop

Komponen utama dari tindakan keras ini melibatkan akun keledai kripto—dompet yang digunakan untuk menerima atau meneruskan dana terlarang, sering kali sebagai bagian dari operasi penipuan yang lebih besar.

Undang-undang baru tersebut memperkenalkan hukuman berat bagi siapa pun yang ketahuan membuka atau membiarkan dompet kripto mereka digunakan untuk aktivitas ilegal. Mereka yang terbukti bersalah dapat menghadapi hukuman hingga tiga tahun penjara dan denda hingga 300,000 baht (sekitar $8,700).

Platform kripto yang beroperasi di Thailand sekarang harus bendera, bekukan, dan laporkan aktivitas yang mencurigakan. Kegagalan untuk mematuhi tidak hanya akan memicu hukuman finansial tetapi juga dapat menyebabkan tuntutan pidana.

Memblokir Situs Web dan Aplikasi Seluler Asing

Kerangka kerja yang diperbarui ini memberikan kewenangan kepada otoritas Thailand untuk blokir situs web dan aplikasi seluler menawarkan layanan kripto yang tidak sah. SEC telah ditugaskan untuk menyusun daftar platform asing yang menargetkan pengguna Thailand, yang akan dikirimkan ke Kementerian Ekonomi Digital dan Masyarakat untuk penegakan hukum.

Platform ini akan diblokir setelah mendapat persetujuan pengadilan. Pengguna Thailand akan menerima Masa tenggang untuk mengelola atau menarik dana dari layanan yang tidak sah ini sebelum akses dicabut.

Pendekatan preemptif ini mencerminkan ambisi Thailand yang lebih luas: untuk menghilangkan aktivitas kripto pasar abu-abu dan memaksa semua penyedia untuk beroperasi di bawah regulasi domestik.

Tempat terbaik untuk menikmati game Web3

Platform Game Teratas

Memperluas Pengawasan terhadap Bank dan Perusahaan Teknologi

Tindakan keras terhadap kripto di Thailand tidak terbatas pada bursa kripto. Bank, penyedia telekomunikasi, dan platform media sosial sekarang bisa menjadi bertanggung jawab karena gagal mencegah penipuan daring.

Ini merupakan bagian dari inisiatif yang lebih luas untuk menjadikan setiap pelaku dalam ekosistem digital bertanggung jawab dalam mengurangi kejahatan dunia maya. Jika perusahaan-perusahaan ini tidak mematuhi standar regulasi, mereka dapat dianggap terlibat dalam kejahatan yang dilakukan melalui platform atau infrastruktur mereka.

Mengapa Layanan Kripto P2P Menjadi Sasaran

Layanan peer-to-peer adalah lebih sulit dilacak, dan mereka sering menghindari memegang dana pengguna secara langsung. Hal ini menjadikan mereka alat yang nyaman untuk penipu dan pencuci uangTanpa perantara terpusat, pelacakan transaksi ilegal menjadi lebih sulit bagi regulator.

Dengan memperlakukan platform P2P ini sebagai bursa berdasarkan hukum Thailand, SEC sekarang dapat kepatuhan permintaan, menerapkan hukuman, atau bahkan matikan mereka sepenuhnya di dalam negeri.

Langkah ini mungkin mendorong beberapa perusahaan kripto global untuk baik mendaftar secara lokal atau keluar dari pasar Thailand sama sekali.

Konteks Regulasi: Stablecoin dan ETF

Ironisnya, tindakan keras ini dilakukan hanya beberapa minggu setelah SEC Thailand mengambil tindakan sikap pro-crypto, menyetujui Tether (USDT) dan USDC Circle untuk diperdagangkan di bursa yang diatur. Stablecoin ini sekarang bergabung Bitcoin , Ethereum, XRP, dan Stellar sebagai aset legal di pasar kripto Thailand.

Selain itu, negara tersebut sebelumnya telah menyetujui ETF Bitcoin pertama, meskipun tetap terbuka hanya untuk investor institusional dan investor berkekayaan tinggi.

Kebijakan dua jalur ini menunjukkan bahwa Thailand tidak anti-kripto. Sebaliknya, mereka ingin batas yang jelas, memisahkan pemain yang sah dan patuh dari platform yang tidak diatur atau berisiko tinggi.

Dorongan Thailand untuk transparansi juga meluas ke perusahaan kripto lokal. Pada tahun 2024, SEC menagih Ekkalarp Yimwilai, mantan CEO Zipmex Thailand, dengan tuduhan penipuan dan korupsi. Kasus tersebut terungkap perbedaan dalam laporan perusahaan dan mengungkap kurangnya pengawasan internal.

Skandal ini mungkin telah mempercepat momentum regulasi, mendorong otoritas Thailand untuk memperketat aturan pada semua penyedia layanan aset digital, baik domestik maupun asing.

Apa Artinya Hal Ini bagi Pengguna Kripto di Thailand

Bagi pengguna kripto sehari-hari, undang-undang baru ini berarti lebih sedikit platform untuk dipilih, tapi keamanan yang lebih besar saat berdagang atau berinvestasi. Hal ini juga memberi lebih banyak tekanan pada pengguna untuk verifikasi bahwa platform tersebut berlisensi di Thailand.

Masa tenggang untuk menarik dana dari bursa yang tidak sah akan membantu mencegah kerugian mendadak atau pembekuan aset. Namun, pengguna tetap harus bertindak cepat untuk mengamankan aset mereka.

Thailand menarik garis yang jelas: inovasi kripto disambut baik, tetapi hanya dalam kerangka regulasi yang dikontrol secara ketat.

Langkah terbaru SEC menunjukkan bahwa Era layanan kripto yang tidak diatur di Thailand akan segera berakhirYang terjadi selanjutnya adalah ekosistem yang lebih bertanggung jawab, di mana kepercayaan, legalitas, dan perlindungan investor diprioritaskan daripada anonimitas dan kecepatan.